Un reto estratégico para los bancos: Centralización de tesorería

Progresivamente, las empresas están mirando más de cerca los intercambios de información con sus bancos, para beneficiarse de las últimas mejoras tecnológicas: desarrollo de programas integrados de gestión, llegada de Internet y de WAP... Sobre todo, son muchas las que hoy desean centralizar la liquidez de sus filiales nacionales o extranjeras. Sin embargo, el cash pooling todavía es difícil de poner en marcha. Hace falta elegir un banco, determinar un circuito para los flujos y elegir un método de centralización, real o teórico. Los proyectos suelen ser largos y, para triunfar, deben adaptarse imperativamente a la cultura de la empresa.

¿Qué engloba el cash managemenet?

Hace tiempo relegado a los ‘bajos fondos’ y calificado de proceso banal, la actividad de cash management reaparece actualmente a todo bombo y platillo. Los profesionales de los flujos y los medios de pago están viendo por fin cómo su especialidad es estimada al nivel de sus colegas del crédito, los mercados o la banca de negocios, esos ‘nobles’ segmentos de la banca tradicional.

Desde hace un año y medio, más o menos, la gestión de tesorería se considera esencial en t...

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