Guía para el desarrollo del programa de capacitación y difusión en materia de PLD/FT

• Published date: 22 May 2020

El pasado 23 de abril del presente año, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) emitió la “Guía para el desarrollo del programa anual de capacitación y difusión en materia de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo” (“Guía”), la cual atiende a la recomendación decimoctava del Grupo Acción Financiera (“GAFI”) y a su nota interpretativa. Al igual, la Guía establece de manera enunciativa más no limitativa, las directrices, elementos y criterios que podrán considerar las entidades financieras en la elaboración y desarrollo del programa de capacitación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (“PLD/FT”).

Asimismo, se establece que las entidades financieras deberán de considerar las características de su operación y el sector al que pertenezca la entidad de que se trate para poder implementar la Guía. Al igual, resulta necesario precisar que el contenido de la Guía podrá ser adoptada por las entidades financieras en función al riesgo al que cada entidad financiera está expuesta o, en su caso, tomar medidas distintas.

Por lo anterior, a continuación, se hará hincapié a los puntos más importantes del contenido de la Guía:

I. ¿A qué Entidades Financieras va dirigida la Guía?

La Guía se dirige a las siguientes Entidades Financieras (“Entidades”):

• Almacenes generales de depósito
• Asesores en inversiones
• Casas de bolsa
• Casas de cambio
• Centros cambiarios
• Financiera nacional de desarrollo agropecuario, rural, forestal y pesquero
• Instituciones de crédito
• Instituciones de tecnología financiera
• Sociedades autorizadas para operar con modelos novedosos
• Sociedades operadoras de fondos de inversión
• Sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión
• Sociedades financieras populares
• Sociedades financieras comunitarias con niveles de operación del I al IV
• Organismos de integración financiera rural
• Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo con niveles de operación del I al IV
• Sociedades financieras de objeto múltiple
• Transmisores de dinero
• Uniones de crédito

II. ¿Cuál es la importancia de mantener capacitado al personal de las Entidades?

Se menciona que el personal que constantemente incrementa sus conocimientos, destrezas y habilidades a través de la capacitación en materia PLD/FT, genera un impacto sumamente importante, ya que le permite a las Entidades eficientizar los recursos de los cuales dispone, enfocándolos así, en las áreas más vulnerables de los riesgos detectados en los...