Nuevas normas sobre representantes de entidades financieras del exterior no autorizadas para operar en el país

• Published date: 24 November 2009
• Author: Luciano Ojea Quintana,Cecilia M. Mairal
• Date: 24 November 2009
• Law Firm: Marval O'Farrell Mairal

El 1 de octubre de 2009 el Banco Central emitió la Comunicación “A” 4981, que contiene un nuevo régimen aplicable a representantes de entidades financieras del exterior no autorizadas para operar en la Argentina (la “Nueva Normativa”). Este nuevo régimen abarca varios requerimientos que en la práctica ya eran solicitados a los representantes, clarifica ciertas interpretaciones del Banco Central sobre la reducida normativa que existía sobre ellos, y también introduce nuevas e importantes regulaciones.

La Nueva Normativa estipula que para que un individuo actúe como representante de entidades financieras del exterior deberá contar con la autorización previa del Banco Central de la República Argentina. A este respecto la Nueva Normativa aclara que el representante será autorizado para desarrollar las operaciones permitidas en nombre y representación de la entidad del exterior, ya sea como apoderado, agente o cualquier otro carácter.

La estructura local y el desarrollo de la actividad diaria de estos representantes deberá comenzar a cumplir con profusos requerimientos. Los representantes deberán tener un suplente debidamente registrado ante el Registro Público de Comercio, y su actividad será monitoreada más de cerca por el Banco Central. A este respecto, por ejemplo, los representantes deben mantener un libro especial donde asentarán cronológica y detalladamente todas las actividades que desarrollen, independientemente de que generen o no movimientos en los estados contables de la oficina de representación. Este libro especial asentará además cada uno de los encargos recibidos y las gestiones realizadas, y deberá estar permanentemente disponible para los oficiales del Banco Central.

El Banco Central además ha ampliado las confirmaciones y compromisos que las respectivas entidades del exterior deben ofrecer al nombrar o mantener un...